オーストラリアのTFN（タックスファイルナンバー）取得方法【2026年版】｜働くなら必須！申請しないと給料から45%引かれる⁉

オーストラリアでアルバイトやお仕事をするなら、絶対に必要になるのがTFN（タックスファイルナンバー）です。

「名前は聞いたことあるけど、何のための番号？」「いつ、どうやって取るの？」という方のために、この記事では2026年時点の最新情報をもとに、TFNの申請方法・必要なもの・注意点をわかりやすく解説します。

TFN（タックスファイルナンバー）ってなに？

TFN（Tax File Number）は、オーストラリア国税局（ATO）が発行する納税者番号です。日本でいう「マイナンバー」に近い存在で、一度取得すると一生同じ番号を使います。ビザが変わっても、一度帰国してまた戻ってきても、番号はそのままです。

TFNが必要になる場面

• 💼 アルバイト・仕事を始めるとき（雇用主に提出します）
• 🏦 銀行口座の利子に正しい税率を適用してもらうとき
• 💰 スーパーアニュエーション（企業年金）の管理
• 📄 タックスリターン（確定申告）をするとき

つまり、ワーキングホリデーの方と、バイトをする予定の留学生は全員必要。観光だけの旅行者には不要です。

TFNを取らないとどうなる？

TFNを雇用主に提出しないまま働くと、給料から最高税率（45%＋α）で源泉徴収されてしまいます。せっかく働いたお給料が半分近く引かれてしまうイメージです…。

申請できる条件とタイミング

• ✅ オーストラリアに入国してから申請できます（日本からは申請できません）
• ✅ 就労が認められるビザを持っていること（ワーホリ・学生ビザなど）
• ✅ オーストラリア国内の住所があること（TFNの通知が郵送で届くため。ホームステイ先やシェアハウスの住所でOK）

申請方法：オンラインで15分

申請はオーストラリア国税局（ATO）の公式サイトから、オンラインで完結します。

🌐 ATO公式サイト：Tax file number（URLが .gov.au で終わっているのが本物の目印！）

STEP	内容
STEP 1	ATO公式サイトの外国人向け申請ページ（Foreign passport holders）を開く
STEP 2	パスポート情報・ビザ情報を入力（ビザはパスポートと自動で紐づいています）
STEP 3	オーストラリアの住所・連絡先を入力
STEP 4	送信して完了！受付番号を控えておきましょう
STEP 5	TFNの通知が郵送で届く（最大28日、通常は2週間前後）

実際にやってみた｜S子のTFN取得レポート

パースの大学に留学中の娘S子は、日本食レストランと、日本語を教える家庭教師のダブルワークが決まったのをきっかけにTFNを申請しました。

公式の案内では「28日以内に郵送」とされていて、実際には1〜2週間程度で届くことが多いようです。S子の場合は申請後すぐに取得できたので、タイミングによっては拍子抜けするほど早いこともあります。

TFNが届く前に働き始めてもいい？

大丈夫です！仕事を始めてから28日以内にTFNを雇用主へ提出すれば、通常の税率が適用されます。「申請中です」と伝えて働き始めるのは一般的なパターンなので、慌てなくてOK。

ざっくり知っておきたいオーストラリアの税率【2026-27年版】

オーストラリアの税年度は7月1日〜翌年6月30日。TFNを提出して働くと、以下の税率が適用されます（税務上の「居住者」の場合）。

年間の所得	税率
〜$18,200	0%（非課税）
$18,201〜$45,000	15%
$45,001〜$135,000	30%
$135,001〜$190,000	37%
$190,001〜	45%

留学生のアルバイトの場合

6ヶ月以上オーストラリアに滞在する留学生は、多くの場合税務上の「居住者」として扱われます。つまり年間$18,200までのバイト代には所得税がかかりません。S子のアルバイトもこのパターンです。

ワーキングホリデーの場合

ワーホリ（サブクラス417/462）には別ルールがあり、非課税枠はなく最初の$45,000まで一律15%で課税されます（雇用主がワーホリ雇用者として登録済みの場合）。それを超えた分は上の表と同じ税率です。

なお、税務上の居住者には別途メディケア・レビー（2%）がかかる場合があります（メディケアの対象外である留学生は免除を申請できるケースあり）。払いすぎた税金は、毎年7月からのタックスリターン（確定申告）で取り戻せます。税率や制度は変わることがあるので、最新情報はATO公式サイトでご確認くださいね。

大切な注意点

• 🔒 TFNは人に教えない！提出していいのは雇用主・銀行・ATO・税理士などだけ。SNSやメールで聞き出そうとするのは詐欺です
• 💸 申請は無料。手数料を請求するサイトは非公式なので使わない（ETAの偽サイトと同じ手口です）
• 📬 郵送で届くので、住所変更の予定がある人は落ち着いてから申請するか、確実に受け取れる住所で

TFNと銀行口座はセットで最初の1週間に

ワーホリ・留学生活のスタートダッシュは、「銀行口座の開設」と「TFNの申請」を最初の1週間で済ませるのがおすすめ。この2つが揃えば、いつでも働き始められます💪

まとめ

• TFNはオーストラリアの納税者番号。働くなら必須＆一生同じ番号
• 申請は入国後、ATO公式サイトからオンラインで無料・約15分
• 通知は郵送で最大28日。働き始めてから28日以内の提出でOK
• TFNなしで働くと最高税率で源泉徴収されるので、早めの申請を！
• 税率は留学生なら$18,200まで非課税のことが多く、ワーホリは$45,000まで一律15%（2026-27年）
• 番号は大切に保管。教えていいのは雇用主・銀行・ATOだけ

渡航前の準備全体の流れは、こちらのロードマップでどうぞ✈️